大阪(東大阪市・八尾市)で遺言書の作成遺産相続手続・相続放棄のご相談なら、司法書士・行政書士 阪奈合同事務所が運営する「東大阪遺言相続センター」にお任せください。

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相続財産の調査方法

相続財産目録を作成するためには、相続財産として何があるのか漏れがないように必ず調査しなければいけません。

不動産や預貯金は比較的わかりやすいと思います。

しかし、それ以外の財産については被相続人が自分の「財産リスト」のようなメモ書きを残しておいてくれればわかりますが、そのようなことはなかなかないでしょう。

借金でもあれば、内緒にしてることもあるでしょうし、他に知られたくない財産もあるかもしれません。

大変面倒ですが、下記のとおり地道に調査することが相続手続の始まりです。

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積極財産(プラス財産)を調べる方法

プラス財産とは、現金や預貯金、不動産などのことを言います。

①まずはご自宅をチェック

故人がお住まいだったご自宅に一番多くの相続財産の手掛かりがあります。
机の引き出しやカバンの中など、相続財産の資料らしき物を探し出してください。
手帳や日記にもご家族の方も知らないような情報があるかもしれませんので、チェックしてみてください。

②お勤め先の会社や事務所もチェック

お勤め先だった会社や事務所の机の引き出しにも財産に関するメモやノート、通帳なんかが発見される可能性があります。

③納税通知書をチェック

不動産なら固定資産納税通知書、自動車なら自動車税納付書で故人所有の不動産・自動車なのかどうかがわかります。

④市町村役場や法務局でチェック

故人が不動産をいくつ所有しているかわからない場合に、市役所で名寄せ帳(請求した市町村に存在する不動産の一覧表のことです)を取得します。

もしくは法務局で不動産謄本を取得し、権利関係を調査します。

➄近所の金融機関をチェック

お近くの銀行や証券会社等に故人の口座があるかどうか照会することができます。
なにか心当たりがあれば、照会してみてもいいかもしれません。

⑥知り合いや友人をチェック

故人と仲良くしていたご友人やお知り合いに尋ねてみると、思わぬ財産や手掛かりが発見できたりするかもしれません。

消極財産(マイナス財産)を調べる方法

マイナス財産とは、借金やローンなどのことを言います。

①郵便物や保管書類をチェック

金銭消費貸借契約書(借り入れの契約書)や消費者金融からの請求書、督促状などがないか机の引き出しなど、しまい込んでいそうな場所を探し出してください。

②銀行の預金通帳をチェック

クレジットの支払やカードローンの支払は口座からの自動引き落としの場合が多いので、その通帳に記載されている支払先の会社名が分かります。

※どうしてもわからない場合は、個人信用情報機関へ開示請求することになります。
個人情報信用機関とは、クレジットカード会社・銀行や信用金庫・消費者金融などの貸金業者が加盟している団体です。
相続人から請求する場合には、相続人であることを証明するために戸籍謄本が必要になります。

<問い合わせ先の個人信用情報機関>

  • 全国銀行個人信用情報センター(銀行関係)   0120-540-558
  • 株式会社日本信用情報機関(消費者金融関係)  0570-055-955
  • 株式会社シー・アイ・シー(クレジット会社関係)0120-810-414

※このように、相続財産の調査はかなりの時間と労力を使います。
相続人が簡単に財産を把握できるように、今の内にエンディングノートなどで自分の財産を明記しておくといいでしょう!

遺産相続の手続きはこんなに大変です!

  • 普段聞き慣れない法律用語がたくさん出てきて意味不明。市役所や法務局に聞いても事務的な冷たい対応をされた
  • 戸籍なんて読んだことないし、解読するにも時間がかかってしかたがない
  • ほとんどの手続きが平日の昼間にする必要があるので、仕事や用事ができなくなってしまう
  • 最初から最後まできっちり調べてから手続きをすると膨大な時間がかかる
  • 銀行口座が凍結されたので、お金の引き出しができなくなり日々の生活に困ってしまった

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